Skocz do zawartości

Ile pieniędzy można przelać na swoje konto bankowe?


Rekomendowane odpowiedzi

Witam. Mam pytanie. Chciałbym zmienić bank w którym obecnie trzymam swoje pieniądze. Dowiedziałem się, żę od pewnych kwot są kontrole prowadzone przed Urząd Skarbowy. 

Czy wie ktoś z Was od jakiej kwoty banki to rejestrują i zgłaszają?

 

Czy ktoś wie jak to jest gdy posiada się konto bankowe w Holandii?

Edytowane przez Niepowtarzalny
Odnośnik do komentarza
Udostępnij na innych stronach

Zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu każda transakcja od 15000 EUR w górę, musi zostać zarejestrowana. W Twoim przypadku jeśli będziesz przelewał środki z jednego swojego konta na inne swoje konto, w innym banku, poza tą rejestracją nic nie powinno się złego wydarzyć. Gdyby taka transakcja wzbudzała podejrzenia banków, wtedy oczywiście mają prawo to zgłosić odpowiednim służbom.

Zakładam, że będzie to kwota większa niż te 15 tysięcy, więc pamiętaj żeby w tytule przelewu nie wpisywać żadnych głupot i nie robić sobie jaj, ponieważ może to ściągnąć na Ciebie kłopoty.

Edytowane przez Krugerrand
  • Dzięki 1
Odnośnik do komentarza
Udostępnij na innych stronach

Od 15000 EUR każdy przelew jest indywidualnie sprawdzany. Natomiast jak będziesz przelewał swoje pieniądze z jednego konta na drugie zarejestrowane na Ciebie, to nic się nie wydarzy i przejdzie jak normalny przelew. 

 

edit: spóźniłem się :(

Edytowane przez paulaner
  • Dzięki 1
Odnośnik do komentarza
Udostępnij na innych stronach

Z zagranicy możesz przywieźć maksymalnie 10k Euro w gotówce bez zgłaszania celnikom. Zakładam że transfery z zagranicy powyżej 10k Euro też mogą być tak traktowane.

 

https://powroty.gov.pl//jakiej-kwoty-dotyczy-obowiazek-zgloszenia-przewozu-gotowki-11969 

  • Dzięki 1
Odnośnik do komentarza
Udostępnij na innych stronach

@Niepowtarzalny Może załóż konto walutowe w Polsce, PLN wymień na Euro w kantorze (stacjonarnym czy internetowym) i wpłać na swoje konto? Jeśli bank będzie przewalutowywał z PLN na Euro to przy transferze kurs może być mało korzystny. Warto mieć konto walutowe w Polsce, jeśli się pracuje za granicą i ciuła. Osobiście woziłem gotówkę do Polski, jest ryzyko kradzieży ale w UK przelew międzynarodowy kosztował 30 GBP... .  

  • Like 1
Odnośnik do komentarza
Udostępnij na innych stronach

12 minut temu, Niepowtarzalny napisał:

Dlaczego mi się wydawało 5k euro a nie 15? No dobra, nie ważne. Dzięki raz jeszcze :) 

Cytat

Czy bank informuje Urząd Skarbowy o przelewach?

Jeśli zastanawiacie się, czy Urząd Skarbowy sprawdza konta na bieżąco, to możecie być spokojni. Tak naprawdę, US nie ma prawa wglądu do naszych transakcji, ale jest informowany przez banki o podejrzanych przelewach. Od jakiej kwoty banki informują Urząd Skarbowy? Na cenzurowanym są transfery w wysokości 15 tys. euro lub większe. Informacje na temat tego typu transakcji są rejestrowane i zapisywane przez 5 lat. Te, które wzbudzają podejrzenia, przekazywane są najpierw do Głównego Inspektoratu Instytucji Finansowych. Dopiero GIIF podejmuje decyzję, czy sprawę zgłosić do US lub prokuratury. Rozbicie kwoty na mniejsze przelewy, wykonywane w krótkich odstępach czasu, z pewnością tylko zwiększy czujność banku. Tego typu transakcje również znajdują się pod lupą instytucji finansowych, zwłaszcza jeżeli istnieje podejrzenie, że zabieg ten miał na celu uniknięcie rejestracji danej operacji. Co więcej, jeżeli przelew pochodzi z nieznanego źródła lub wygląda nietypowo, może zostać zgłoszony do Urzędu, nawet jeżeli opiewa na kwotę niższą, niektóre banki rejestrują transakcje zaczynające się od 10 tys. euro.

Cytat

Rozbijanie przelewu na mniejsze kwoty

Wydaje się, że podzielenie przelewu na kilka mniejszych może rozwiązać ten problem. Jednak tak nie jest. Jeżeli przelewy były dokonywane pomiędzy tymi samymi osobami, bank może zsumować ich wartość. Gdy suma kwot przekroczy równowartość 15 a czasami nawet 10 tys. euro, transakcja zostanie zarejestrowana. Zgłoszenie takie może trafić do odpowiednich organów państwowych.

Dla pełnej ścisłości jakbyś miał jeszcze jakieś wątpliwości po drodze. 

 

Konto walutowe dla Polaka pracującego zagranicą to złoto, potwierdzam z doświadczenia. :)

  • Like 1
  • Dzięki 1
Odnośnik do komentarza
Udostępnij na innych stronach

@Niepowtarzalny pamiętaj żeby robić przelewy "europejskie" w systemie SEPA a nie "normalne zagraniczne". (W Polsce miej konto walutowe EUR)

 

Z mojego doświadczenia: przelewy SEPA z zagranicy na Polskie są darmowe, a z Polski około 5 zł (1,20 EUR), obojętnie od nazwy banków.

 

W przypadku "normalnego zagranicznego" prowizje wynoszą np. 20 EUR.

  • Like 2
Odnośnik do komentarza
Udostępnij na innych stronach

×
×
  • Dodaj nową pozycję...

Powiadomienie o plikach cookie

Umieściliśmy na Twoim urządzeniu pliki cookie, aby pomóc Ci usprawnić przeglądanie strony. Możesz dostosować ustawienia plików cookie, w przeciwnym wypadku zakładamy, że wyrażasz na to zgodę.